Une centaine de personnes ont répondu présent à mon invitation lors de notre grande soirée épargne du 21 mai. Un immense merci à toutes et à tous pour votre présence, votre confiance et la qualité de nos échanges.
Vous n’avez pas pu vous joindre à nous lors de cet évènement à Saint-Martin-Lez-Tatinghem ?
Voici un condensé des grands enseignements de cette soirée consacrée à l’épargne, à l’assurance vie, à la transmission de patrimoine, à l’innovation financière et à la protection numérique.
L’Assurance Vie : anticiper pour mieux transmettre son patrimoine
Après un point macroéconomique complet présenté par Mme Tordjman d’ODDO BHF, nous avons rappelé une règle essentielle en matière d’épargne : prendre date le plus tôt possible sur un contrat d’assurance vie.
L’assurance vie reste aujourd’hui un outil patrimonial incontournable pour préparer l’avenir, organiser la transmission de son capital et protéger ses proches. Elle permet notamment d’anticiper la transmission vers ses enfants ou petits-enfants dans un cadre fiscal privilégié, tout en conservant une grande souplesse de gestion.
Que l’objectif soit de préparer sa retraite, valoriser une épargne existante ou transmettre dans de bonnes conditions, l’assurance vie AFER demeure une solution à étudier avec attention.
Zoom sur le nouveau contrat "Afer Génération"
Lors de cette soirée, nous avons également présenté le nouveau contrat Afer Génération, qui illustre une nouvelle fois la volonté de l’AFER d’innover au service des épargnants. Voici quelques uns des atouts majeurs :
- Des frais « Clean Share » figurant parmi les plus bas du marché,
- Le Fonds Garanti Fidélisant : un boost de fidélité offrant un bonus de 10 % sur les intérêts et un taux majoré à 4,05 % en 2025,
- Une offre diversifiée : une sélection de 60 supports performants (actions, obligataires et ETF), dont le fonds exclusif Afer Global Balanced Allocation Active UCITS ETF et le fonds obligataire ODDO BHF Euro Credit Short Duration.
Bon à savoir
Si vous détenez déjà un contrat Afer Multisupport, il peut être intéressant d’étudier les possibilités d’évolution ou de transfert vers cette nouvelle solution, selon votre situation, vos objectifs et votre horizon de placement.
Cybersécurité : protégez vos données et votre patrimoine numérique
Parce que la protection du patrimoine ne concerne plus uniquement les placements financiers, j’ai également souhaité aborder la question de la cybersécurité.
Fabien, de la société Prodilog, est intervenu pour partager des conseils concrets sur les bons réflexes à adopter face aux cyber-risques : protection des données personnelles, vigilance face aux tentatives de fraude, sécurisation des accès et prévention des arnaques en ligne.
À l’heure où les démarches bancaires, fiscales et patrimoniales se digitalisent, protéger ses données devient un véritable enjeu de sécurité personnelle et financière.
Un moment de partage et de convivialité
La soirée s’est poursuivie autour d’un cocktail dînatoire préparé par les équipes du Carré Saint-Martin. Ce moment convivial a permis de prolonger les discussions de manière plus informelle, d’échanger sur les projets de chacun et de répondre à de nombreuses questions autour de l’épargne, de l’assurance vie, de la retraite et de la transmission.
Vous souhaitez faire le point sur votre épargne ?
Chaque situation patrimoniale est unique. C’est pourquoi il est essentiel de bénéficier d’un accompagnement personnalisé avant de faire évoluer ses contrats ou d’ouvrir une nouvelle solution d’épargne.
Vous souhaitez analyser votre contrat actuel, mieux comprendre les avantages d’Afer Génération, préparer votre retraite ou optimiser la transmission de votre patrimoine ?
Contactez-moi dès aujourd’hui pour faire le point sur vos objectifs et construire une stratégie adaptée à votre avenir.
